Fluxo de caixa - Como fazer?

O fluxo de caixa: como fazer?

O fluxo de caixa é o primeiro passo para a análise financeira e deve projetar, para períodos futuros, todas as entradas e as saídas de recursos financeiros. O objetivo é verificar a saúde financeira do negócio a partir de análise e obter uma resposta clara sobre as possibilidades de sucesso do investimento e do estágio atual da empresa. (SEBRAE, 2016)

Aparentemente simples, esta ferramenta é indispensável para quem quer manter as contas em ordem. Uma planilha (veja aqui um modelo de Planilha de Fluxo de Caixa fornecido pelo Sebrae/SP) pode ajudar na tarefa cotidiana de checar as contas. (EXAME, 2016)

Por isso seguem abaixo algumas dicas sobre o tema:


1- Escolha um período para controlar

Para começar o seu planejamento você precisa definir qual período você irá controlar. Este período será o período que a sua “bola de cristal” irá funcionar.

Que tal fazer a previsão dos próximos 12 meses?

2- Saiba qual o saldo de todas as contas da sua empresa

Reúna todos os saldos da sua empresa neste exato momento. Contas bancárias, cofre, caixinha administrativo, enfim todo dinheiro disponível na sua empresa.

Anote este valor. Este número será o ponto de partida do controle do fluxo de caixa da sua empresa.

3- Registre todas as contas a pagar e a receber

Anote todas as contas que sua empresa tem para pagar aos seus fornecedores e todas as contas que sua empresa tem para receber dos seus clientes.

Este é o grande ponto para saber o que virá pela frente.

Se sua empresa comprou ou vendeu a prazo é preciso acompanhar os vencimentos de perto. Evitar pagamento de juros e multas por atraso e receber dos seus clientes em diadevem ser regras dentro da sua empresa.

Por exemplo, se sua empresa comprou um equipamento em 10 vezes, anote as 10 parcelas no seu fluxo de caixa, assim, você já verá que nos próximos 10 meses parte do seu caixa está comprometido com o pagamento do seu fornecedor.

Você deve fazer o mesmo com as contas a receber.

4- Atualize o Fluxo de Caixa, agora!

Anote todas as entradas e saídas de dinheiro que acontecerem no caixa da sua empresa no momento em que eles acontecerem.

A correria do dia-a-dia é a principal justificativa para anotar depois. Esta é umaarmadilha perigosa e uma das causas do descontrole financeiro.

Criar o hábito de anotar tudo será muito bom para o controle financeiro da sua empresa.

Desta maneira, você poderá consultar seu fluxo de caixa a qualquer momento com a certeza de que os dados anotados estão corretos e atualizados.

5- Analise e corrija o planejamento financeiro

Com os dados do seu fluxo de caixa atualizados você pode identificar com bastante antecedência o que irá acontecer com o caixa da sua empresa.

Neste exemplo, se a empresa não vender mais ou não negociar o prazo de pagamento nos meses de Fevereiro, Março, Maio e Agosto, o saldo operacional ficará negativo, ou seja, será preciso recorrer ao dinheiro guardado ou até mesmo a empréstimos para manter o saldo dos meses positivos.

Ter esta informação pode te ajudar a tomar a melhor decisão num período de dificuldades.

Conclusão: o segredo do caixa saudável

O grande segredo para manter a saúde do caixa da sua empresa é a disciplina para registrar todas as movimentações financeiras.

Nesta hora, usar uma ferramenta adequada pode ser fundamental. Existem diversas ferramentas que podem te ajudar neste controle.

Além das tradicionais planilhas eletrônicas, nós recomendamos o Granatum Financeiro . A partir dos dados que você mesmo registra, ele oferece uma série de relatórios para que você consiga fazer o controle financeiro da sua empresa de forma rápida e fácil.

Tipos de Fluxo de Caixa

Fluxo de caixa descontado
O Fluxo de Caixa descontado é um método de avaliação usado para estimar a atratividade de uma oportunidade de investimento. Essa análise usa projeções de fluxo de caixa livre futuros e as desconta (na maioria das vezes utilizando o custo médio ponderado de capital), para chegar a um valor atual, que é usado para avaliar o potencial de investimento.

Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa livre representa o dinheiro que uma empresa é capaz de gerar, após separar o dinheiro necessário para manter ou expandir sua base de ativos. O fluxo de caixa livre é importante porque permite que uma empresa buscar oportunidades que aumentam o valor do acionista.
Fontes:

1. http://www.sebrae.com.br/sites/PortalSebrae/artigos/planilha-ajuda-a-fazer-fluxo-de-caixa-da-sua-empresa,adf8d53342603410VgnVCM100000b272010aRCRD

2. http://controlefinanceiro.granatum.com.br/dicas/5-passos-para-controlar-o-fluxo-de-caixa-da-sua-empresa/

3. http://www.significados.com.br/fluxo-de-caixa/